O Crescimento das Pequenas Empresas e a Necessidade de Orientação Financeira

Nos Estados Unidos, a criação de pequenas empresas tem aumentado significativamente desde a pandemia. Esse fenômeno gerou um ambiente propício para o surgimento de ferramentas tecnológicas destinadas a auxiliar esses empreendimentos em várias áreas, como folha de pagamento e benefícios de aposentadoria. Contudo, o simples fato de existir uma gama de ferramentas não garante que essas empresas saibam utilizá-las de maneira eficaz para tomar decisões informadas.

Uprise: Uma Nova Abordagem em Consultoria Financeira para Pequenas Empresas

A startup Uprise surge com a proposta de atuar como uma consultoria financeira voltada especificamente para pequenas e médias empresas. Sua metodologia consiste em se integrar aos produtos de serviços financeiros que essas empresas já utilizam. Entre seus parceiros estão a empresa de tecnologia de recursos humanos Rippling e a startup de contabilidade Carry. Assim, Uprise fornece recomendações customizadas, como orientações sobre o tipo de benefício de aposentadoria mais adequado, com base em variáveis como tamanho e localização da empresa.

Fundamentação das Recomendações

As sugestões feitas pela Uprise são geradas por meio de um algoritmo de inteligência artificial que analisa informações pertinentes à empresa usuária, além de dados coletados de instituições financeiras associadas. Segundo Nanthakumar Muthusamy, cofundador e chefe de engenharia da Uprise, todas as recomendações são validadas por um consultor financeiro humano antes de chegarem ao cliente.

“Acreditamos que humanos devem estar envolvidos antes de se falar com um cliente”, afirmou Muthusamy. “Eles também preferem interagir com um ser humano a com uma máquina.”

Uma Evolução na Ideia Original

A proposta inicial da Uprise consistia em oferecer consultoria financeira para consumidores individuais. Jessica Chen Riolfi, cofundadora e CEO da Uprise, compartilhou em uma entrevista que a ideia surgiu em decorrência de sua experiência em diversas funções dentro de empresas de tecnologia financeira como Wise e Robinhood, onde percebeu que os consumidores enfrentavam desafios similares ao tentar fazer decisões financeiras inteligentes.

Conectando Talentos

Após identificar esse problema, Riolfi uniu forças com Chris Goodmacher, um fellow da OnDeck que havia notado as mesmas dificuldades durante seu tempo em fintechs como JustWorks. Em seguida, Muthusamy juntou-se à equipe, formando um trio apto a trabalhar na solução proposta.

A Transformação de Foco

A primeira versão da Uprise foi lançada em beta privado em 2022, com foco no consumidor final para decisões financeiras pessoais. Embora esse produto ainda esteja disponível, a empresa decidiu redirecionar sua abordagem para atender pequenas empresas ao perceber que os usuários mais engajados eram, na verdade, empreendedores e freelancers buscando orientação tanto para suas vidas pessoais quanto para seus pequenos negócios.

“As finanças tradicionais não possuem uma boa solução para eles”, disse Chen Riolfi sobre esses indivíduos. “Ao entrar em qualquer banco tradicional, é como se para necessidades empresariais você fosse direcionado a um lugar e para necessidades pessoais a outro, e os dois lados não se conversam. Mas isso não reflete a realidade de um proprietário de pequena empresa. Minhas finanças empresariais são minhas finanças pessoais.”

Progresso e Futuro da Uprise

Após a transição para o atendimento a pequenas empresas, a Uprise começou a receber solicitações de integração de fintechs interessadas em incorporar sua tecnologia em suas plataformas. Desde 2023, a Uprise vem operando em beta com cinco clientes e agora está pronta para um lançamento completo, com várias parcerias em processo de formação.

Recentemente, a empresa angariou uma rodada de investimento semente de $3,3 milhões, liderada pela Blank Ventures, com participação de investidores como Graham & Walker, Hustle Fund e Dash Fund. Além disso, a Uprise recebeu investimentos de diversos investidores anjo do setor financeiro, incluindo Dan Macklin, cofundador do SoFi, e Eddie Kim, cofundador da Gusto.

Compromisso com o Mercado

“Todos os investidores que se juntaram a nós conhecem o espaço profundamente”, ressaltou Chen Riolfi. “A constante em toda essa jornada foi que não precisávamos convencê-los da necessidade desse serviço.”

Visão de Futuro

Com os novos fundos, a Uprise pretende não apenas lançar o produto oficialmente, mas também estabelecer mais parcerias. “Nossa visão para o que significa um aconselhamento financeiro integrado é que, se você é um proprietário de pequena empresa e possui um conjunto de aplicativos financeiros, queremos estar integrados a todos esses aplicativos”, afirmou Chen Riolfi. “Sabemos o contexto e sabemos o que você deve fazer ali.”

#PequenasEmpresas, #ConsultoriaFinanceira, #Uprise, #TecnologiaFinanceira, #Empreendedorismo, #Startup, #Inovação, #InteligênciaArtificial, #Fintechs, #Aposentadoria

Fonte