A Importância da Automatização no Setor Financeiro

Em uma organização típica, a área financeira é uma das funções mais importantes. No entanto, as equipes costumam estar sobrecarregadas com fluxos de trabalho manuais. De acordo com uma pesquisa realizada pela Paylocity, um provedor de software de recursos humanos, 38% das equipes financeiras gastam mais de um quarto de seu tempo em tarefas manuais, como a revisão de faturas.

Desafios Enfrentados pelas Equipes Financeiras

Matthieu Hafemeister, ex-investidor em fintech na Andreessen Horowitz, observa que muitas instituições financeiras enfrentam dificuldades para escalar devido ao trabalho realizado manualmente.

“O status quo para finanças é uma infinidade de soluções pontuais que estão agrupadas dentro do departamento financeiro”, disse Hafemeister ao TechCrunch. “O Excel continua sendo o denominador comum mais baixo, limitando a promessa da automatização.”

De fato, muitas equipes financeiras dependem fortemente de planilhas. Uma pesquisa revelou que 82% ainda utilizam arquivos do Excel para orçamentação, previsão e outras atividades essenciais de planejamento financeiro.

A Inovação com a Plataforma Concourse

Ao vivenciar essas frustrações enquanto liderava o crescimento da fintech Jeeves, Hafemeister decidiu se unir a Ted Michaels, ex-chefe de finanças da Jeeves e um velho amigo, para lançar uma plataforma destinada a automatizar tarefas financeiras.

Características da Concourse

Nomeada Concourse, a plataforma conecta-se aos sistemas financeiros das empresas, permitindo que as equipes financeiras recuperem e analisem dados, gerem gráficos e façam perguntas ad-hoc, como “Qual é nossa receita não-GAAP?”

“A Concourse pode proativamente apresentar insights que permitem que as equipes financeiras estejam melhor preparadas, permitindo-lhes antecipar tendências”, afirmou Hafemeister. “Em vez de uma ferramenta que tenta melhorar a velocidade ou eficiência na conclusão de uma tarefa, a Concourse pode ser designada para realizar tarefas discretas completamente sozinha.”

A Concorrência e o Potencial de Crescimento

A automatização financeira não é exatamente uma tecnologia nova. A Linq recentemente surgiu com soluções de IA para automatizar aspectos da pesquisa para analistas financeiros. Além disso, a Ledge e a Doopla estão desenvolvendo uma gama de ferramentas de modelagem generativa específicas para finanças.

Desafios e Garantias Necessárias

Para ter uma chance real de impactar o mercado de tecnologia de automação financeira, a Concourse precisa demonstrar o retorno sobre o investimento (ROI) de seu produto — uma tarefa desafiadora. Segundo a Gartner, demonstrar ou estimar o valor da IA é uma das principais barreiras à sua adoção para quase metade das empresas.

Além disso, a Concourse deverá acalmar as preocupações potenciais dos clientes sobre erros introduzidos pela IA e alucinações. Em uma pesquisa realizada com executivos sediados no Reino Unido pela Peninsula, 40% afirmaram que as imprecisões de ferramentas de IA eram uma preocupação central, seguidas por preocupações em torno da confidencialidade dos dados.

Hafemeister afirmou que a Concourse utiliza “uma variedade de ferramentas e técnicas” para verificação de fatos e validação, a fim de garantir que sua IA execute as tarefas conforme o esperado. Ele também acrescentou que a Concourse não utiliza os dados das empresas para treinar seus modelos de IA — pelo menos não sem permissão explícita — e que a plataforma apenas coleta os dados que os clientes compartilham com ela.

Compromisso com a Precisão e Privacidade

“A precisão dos dados é fundamental nas finanças, onde as respostas são normalmente totalmente corretas ou totalmente incorretas”, disse Hafemeister. “Portanto, na Concourse, investimos muito tempo e esforço para entregar uma IA que possa desempenhar com precisão a tarefa que lhe foi atribuída. Também levamos a privacidade e segurança dos dados muito a sério e construímos a Concourse usando as melhores práticas do setor.”

Próximos Passos e Expectativas

A Concourse, que ainda está em beta com um lançamento mais amplo planejado para o próximo ano, já possui vários clientes, incluindo Instabase e Shef, além de ter levantado US$ 4,7 milhões em capital. A ex-empregadora de Hafemeister, a a16z, investiu na startup, juntamente com a Y Combinator, CRV e Box Group.

Hafemeister afirma que o foco no momento está no desenvolvimento do produto e no crescimento da equipe de seis pessoas da Concourse, localizada em Nova York.

“Levantamos dinheiro para contratar mais engenheiros, construir mais fluxos de trabalho que nossa IA pode assumir, aumentar a cobertura de integrações de dados e começar a escalar nossa função de marketing”, disse ele. “O foco forte na contratação de engenharia é para recrutar engenheiros de backend, machine learning e IA.”

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Fonte:https://techcrunch.com/2024/10/15/concourse-is-building-ai-to-automate-financial-tasks/