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COMUNICADO DE IMPRENSA
TORONTO, 30 de outubro de 2024 /PRNewswire/ — No cenário de fraudes bancárias digitais, os bancos canadenses reportaram uma redução significativa de 34% nos casos em comparação ao ano anterior. No entanto, os clientes de bancos de varejo no Canadá estão a caminho de perder tanto quanto ou mais do que os $569 milhões registrados em 2023, um valor que representa três vezes mais do que as perdas de 2021. A BioCatch, líder em detecção de fraudes digitais, observa que esta mudança sugere uma nova abordagem dos fraudadores que estão ajustando seus ataques para atingir menos canadenses, mas com valores mais altos por golpe.
“Apesar da redução no volume de fraudes, notamos um aumento significativo no valor médio dos delitos”, comentou Tom Peacock, Diretor de Inteligência Global de Fraudes da BioCatch. “Esse aumento pode ser atribuído, em grande parte, ao crescimento das fraudes de engenharia social no Canadá, especialmente as fraudes de impersonação, que exibem perdas mais elevadas. Mais de 70% das perdas oriundas de fraudes desse tipo no Canadá provêm de casos que envolvem cinco dígitos, elevando a média geral das perdas financeiras no país.”
O recente relatório da BioCatch sobre Tendências de Fraude em Bancos Digitais no Canadá 2024 revela que a maioria das vítimas de fraudes no país possui entre 20 e 49 anos, quebrando o estereótipo de que pessoas mais velhas são os alvos mais fáceis e lucrativos.
“A Inteligência Artificial está potencializando as fraudes”, afirmou Seth Ruden, Diretor de Consultoria Global da BioCatch. “Isso provoca um agravamento do impacto e concede aos golpistas a capacidade de escalar e sofisticar suas ações utilizando deepfakes e outras ferramentas. À medida que a indústria adota métodos de autenticação mais recentes, tanto na abertura de contas quanto em processos de tomada de controle, os fraudadores sem dúvida irão direcionar seus ataques a essas novas medidas de segurança.”
A BioCatch também identificou que uma em cada sete sessões de golpes relatadas no Canadá mostraram indícios de cavalos de Troia de acesso remoto (RAT). Esses casos podem ser ativos, onde o fraudador engana a vítima para conceder controle da sessão, ou passivos, onde o criminoso orienta a vítima durante o processo de pagamento.
Clique aqui para acessar o relatório completo da BioCatch sobre as Tendências de Fraude em Bancos Digitais no Canadá 2024.
Os especialistas em prevenção de fraudes da BioCatch, Tom Peacock e Seth Ruden, realizarão uma conversa ao vivo sobre o crescimento das fraudes de engenharia social no Canadá e as últimas tendências de fraudes no país no dia 14 de novembro. Para se inscrever nessa sessão exclusiva, clique aqui.
Sobre a BioCatch:
A BioCatch é uma líder em detecção de fraudes digitais, trazendo inovações com inteligência biométrica comportamental ancorada em ciência cognitiva avançada e aprendizado de máquina. A BioCatch avalia milhares de interações de usuários, apoiando um ambiente bancário digital onde identidade, confiança e facilidade coexistem. Atualmente, 32 dos 100 maiores bancos do mundo, além de 210 instituições financeiras, confiam no BioCatch Connect™ para enfrentar fraudes, facilitar a transformação digital e fortalecer os relacionamentos com os clientes. O Conselho de Inovação do Cliente da BioCatch, que conta com a participação de grandes instituições como American Express, Barclays, Citi Ventures, HSBC e National Australia Bank, se dedica à criação de soluções inovadoras para a prevenção de fraudes. Com mais de uma década de experiência em análise de dados, 92 patentes registradas e expertise inigualável, a BioCatch continua a ser a referência em inovações para enfrentar os desafios futuros. Para mais detalhes, visite www.biocatch.com.
Fraude Bancária Digital: Entendendo o Cenário Atual
A fraude bancária digital é uma preocupação crescente no setor financeiro. Com o avanço tecnológico, os fraudadores estão sofisticando suas operações. Tendências de fraude no Canadá 2024 mostram uma evolução significativa nas táticas, com um foco crescente em engenharia social para enganar usuários e organizações.
A Evolução das Fraudes Digitais
As fraudes digitais evoluíram de abordagens simples para táticas complexas. Antes envolviam roubo físico de dados; agora, incorporam deepfakes e inteligência artificial, tornando-se um desafio considerável. Essas práticas são evidentes nas tendências de fraude no Canadá 2024, onde os fraudadores se adaptam rapidamente ao ambiente digital.
A engenharia social também se tornou uma arma poderosa para os criminosos, atacando diretamente as vítimas para obter informações valiosas. Phishing e pretexting são comumente utilizados para criar um senso de urgência e medo nas vítimas.
Casos de Fraude no Canadá
No Canadá, a fraude digital está em alta, levando instituições financeiras a reforçar suas defesas. As estratégias de detecção de fraude digital agora incluem aprendizado de máquina para identificar comportamentos suspeitos e prevenir atos criminosos antes que aconteçam.
Outra medida é o fortalecimento de campanhas de conscientização para educar funcionários e clientes sobre identificação e prevenção de fraudes.
Desafios na Detecção de Fraudes
Os avanços dos fraudadores desafiam continuamente as medidas de segurança. Fraudes sofisticadas, usando inteligência artificial para simular comportamentos reais, tornam a detecção de fraude digital uma tarefa complexa. Assim, instituições financeiras precisam de soluções robustas e atualizadas.
Uma combinação de monitoramento em tempo real e análise preditiva pode ser eficaz, permitindo intervenções rápidas antes que grandes prejuízos ocorram. Investimento em tecnologia deve andar lado a lado com treinamento de pessoal.
Prevenção e Conscientização
A prevenção é fundamental contra a fraude bancária digital. Indivíduos e instituições que adotam medidas proativas conseguem minimizam riscos. Recursos educacionais e treinamentos contínuos são essenciais para aumentar o conhecimento sobre ameaças digitais.
Consumidores devem se manter atualizados sobre os métodos mais recentes de fraudes. Recursos de segurança de instituições financeiras são valiosos para essa finalidade.
O Futuro da Detecção de Fraude
A detecção de fraude digital está se expandindo com novas tecnologias. Instituições financeiras estão utilizando inteligência artificial e machine learning para monitorar e ajustar defesas em tempo real.
Colaboração entre instituições financeiras e tecnológicas será crucial. Compartilhamento de dados sobre fraudes pode fortalecer a capacidade de prevenção.
Fraudadores e Suas Táticas
Fraudadores inovam constantemente, misturando táticas tradicionais com técnicas digitais. Redes sociais e phishing integrado no cotidiano das pessoas são estratégias comuns.
Educar os clientes sobre os riscos da fraude bancária digital é uma obrigação das instituições financeiras. Campanhas de conscientização aumentam a capacidade dos usuários em identificar e combater fraudes.
Com o uso crescente de dispositivos móveis para transações, os fraudadores aproveitam essas vulnerabilidades, tornando a segurança uma prioridade para empresas financeiras.
O Papel da Segurança Cibernética
Frente às tendências de fraude no Canadá 2024, a segurança cibernética é essencial para instituições financeiras. A proteção de dados e segurança nas transações devem incluir autenticação multifator e criptografia.
Ferramentas preditivas podem identificar e interromper atividades suspeitas. A cultura de segurança dentro das organizações, com treinamentos e conscientização, é fundamental para reduzir riscos.
Impacto das Fraudes na Sociedade
Fraudes digitais têm impactos devastadores nas finanças pessoais e economia. Perda de confiança bancária pode afetar o crescimento econômico. Jovens adultos, mais ativos online, são particularmente vulneráveis a fraudes.
Esta vulnerabilidade demanda maior educação financeira, ajudando a compreender táticas fraudulentas e como evitá-las. Bancos devem oferecer recursos educacionais para empoderar seus clientes.
Conscientização Contínua
A consciência sobre fraude bancária digital deve ser constante. O cenário de ameaças é dinâmico, e o que funcionava antes pode não ser mais viável. Instituições financeiras devem monitorar e adaptar estratégias contra fraudes.
Análises regulares de dados de transações e fraudes bem-sucedidas são cruciais para otimizar a prevenção e criar um ambiente digital seguro.
