A fintech africana Moniepoint acaba de fechar US$ 110 milhões em um novo financiamento e conquistou o Fundo de Investimento da África do Google como um novo investidor. A rodada da Série C foi liderada pelo fundo African Development Partners (ADP) III da Development Partners International.

Outros investidores, incluindo a firma de private equity africana Verod Capital e o investidor existente Lightrock, também participaram. 

A Moniepoint, que também conta com o apoio da QED Investors, British International Investment (BII) e Endeavor Catalyst, já levantou mais de US$ 180 milhões desde seu lançamento em 2015.

De acordo com o Financial Times, essa rodada torna a Moniepoint um unicórnio — uma empresa privada com uma avaliação de US$ 1 bilhão ou mais. A fintech africana foi avaliada um pouco acima de US$ 800 milhões em uma rodada liderada pela QED dois anos atrás.

A Moniepoint inicialmente se concentrou em fornecer infraestrutura e soluções de pagamento para bancos e instituições financeiras antes de mudar seu foco para se tornar um provedor de serviços bancários para empresas, área na qual encontrou sucesso notável.

A fintech africana atende a pequenas e médias empresas (PMEs) em toda a Nigéria, oferecendo capital de giro, empréstimos para expansão de negócios e ferramentas de gestão empresarial, como gerenciamento de despesas (cartões de pagamento para empresas), soluções de contabilidade e escrituração, e seguros.

A fintech, que impulsiona a maioria das transações de ponto de venda (POS) da Nigéria como o maior adquirente de comerciantes do país, afirma processar mais de 800 milhões de transações, com um valor total mensal superior a US$ 17 bilhões.

A Moniepoint afirma que usará o novo financiamento para acelerar seu crescimento em toda a África (90% de seus negócios vêm da Nigéria) enquanto constrói soluções de pagamentos digitais, serviços bancários, câmbio (FX), crédito e ferramentas de gestão empresarial. A fintech, que já tem nove anos, recentemente entrou no mercado de banco pessoal e afirma ter visto um crescimento de 20x no número de clientes no último ano.

Quais passos para transformar uma fintech em unicórnio?

Para transformar uma fintech em um unicórnio, como exemplificado pelo caso da Moniepoint, vários passos e estratégias são cruciais.

Foco em Soluções Inovadoras e de Alto Impacto

A Moniepoint inicialmente se concentrou em fornecer infraestrutura e soluções de pagamento para bancos e instituições financeiras. No entanto, após identificar oportunidades no mercado, mudou seu foco para se tornar um provedor de serviços bancários para empresas. Essa mudança estratégica foi essencial para alcançar um crescimento notável.

Expansão de Serviços

A fintech não parou por aí. A equipe da Moniepoint expandiu sua gama de serviços, incluindo:

• Capital de giro
• Empréstimos para expansão de negócios
• Gerenciamento de despesas
• Soluções de contabilidade e escrituração
• Seguros

Com essas adições, a Moniepoint tornou-se uma plataforma integral para pequenas e médias empresas (PMEs).

Processamento de Transações em Grande Escala

Outro fator que contribui para o sucesso da Moniepoint é sua capacidade de processamento. A fintech processa mais de 800 milhões de transações, com um valor total mensal superior a US$ 17 bilhões, demonstrando uma capacidade de escala e eficiência impressionante.

Atração de Investidores de Ponta

A fintech atraiu investidores renomados, como o Fundo de Investimento da África do Google, Development Partners International, Verod Capital e Lightrock. Esse apoio significativo ajudou a aumentar sua avaliação e recursos financeiros.

Avaliação e Financiamento

Desde seu lançamento em 2015, a Moniepoint levantou mais de US$ 180 milhões em financiamento. A rodada da Série C, que arrecadou US$ 110 milhões, elevou sua avaliação a mais de US$ 1 bilhão, permitindo que se tornasse um unicórnio.

Expansão Geográfica

Com os novos investimentos, a empresa planeja acelerar seu crescimento em toda a África, começando pela expansão para outros mercados, como o Quênia, onde está perto de concluir a aquisição da KopoKopo.

Crescimento Sustentável e Inclusão Financeira

A Moniepoint tem demonstrado um crescimento sustentável, apresentando um CAGR (taxa de crescimento anual composta) superior a 150% nos últimos anos. A fintech está fortemente comprometida em promover a inclusão financeira para negócios e indivíduos subatendidos na África.

Conclusão

As estratégias adotadas pela Moniepoint servem como um exemplo claro de como transformar uma fintech em um unicórnio. A combinação de inovação, expansão de serviços, atração de investimentos, e um compromisso com a inclusão financeira são passos essenciais que outras startups podem aprender e aplicar em seu próprio ciclo de crescimento.
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