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Interface.ai Revoluciona a Automação Financeira com IA

Interface.ai: Inovação em Automação para Instituições Financeiras

A plataforma de automação de clientes da Interface.ai para bancos e outras instituições financeiras anunciou recentemente o encerramento de uma rodada de financiamento no valor de 30 milhões de dólares, liderada pela Avataar Venture Partners. Este financiamento é significativo, uma vez que 20 milhões de dólares foram investidos como capital próprio, enquanto os 10 milhões de dólares restantes foram fornecidos na forma de dívida. Este capital externo é um marco para a empresa, que até o momento havia se mantido totalmente auto-sustentada.

História e Fundadores

O CEO e co-fundador da empresa, Srinivas Njay, destacou em entrevista à TechCrunch que a Interface é confiada por mais de 100 instituições financeiras na América do Norte, processando milhões de interações diariamente e gerando dezenas de milhões em receita anual recorrente. Njay se inspirou para criar a Interface a partir da experiência de seu pai, que possuía uma cooperativa de crédito na Índia. Antes de fundar a Interface, Njay trabalhou na Microsoft como gerente de produto na equipe de publicidade do Bing e na EA como gerente sênior de produtos para jogos móveis.

Njay se uniu a Bruce Kim, fundador da empresa de gestão de clientes e cobrança Inovaware, em 2019 para lançar a Interface. Njay observa que, enquanto os grandes bancos nacionais investem pesadamente em IA para transformar suas operações bancárias, muitas instituições financeiras regionais e baseadas em comunidades não têm recursos para esse tipo de investimento, tornando a Interface uma solução que democratiza o acesso à inteligência artificial.

O Produto da Interface

O produto central da Interface consiste em uma coleção de agentes de IA baseados em voz e texto, projetados para gerenciar solicitações básicas de atendimento ao cliente bancário. Esses agentes, alimentados por modelos treinados com dados internos, podem executar tarefas como:

  • Modificar pagamentos de hipotecas;
  • Abrir novas contas;
  • Atender consultas gerais de clientes.

Além disso, os bancos têm a capacidade de personalizar os agentes, ajustando-os com base em seus dados internos, e configurá-los para oferecer produtos adicionais com base em informações como o conteúdo de conversas anteriores. Njay enfatiza que a IA da Interface é especificamente projetada para o setor bancário, incluindo integrações pré-construídas, modelos de dados e fluxos de trabalho.

Adoção da IA no Setor Financeiro

Instituições financeiras estão começando a testar a IA, especialmente a IA generativa, para uma variedade de aplicações que vão desde o atendimento ao cliente até a análise preditiva. Um levantamento realizado em março pela American Banker revelou que mais da metade dos bancos globais e americanos pretende implementar IA generativa em algum nível no próximo ano.

Além da Interface, várias startups de IA estão tentando conquistar o mercado financeiro, incluindo:

  • Hyperplane, que desenvolve modelos de IA para prever o comportamento do cliente;
  • Cambio, que cria IA para conversar com os clientes de um banco;
  • Digital Onboarding, que se especializa em fortalecer as relações entre bancos e clientes.

Desafios e Opiniões dos Clientes

No entanto, os clientes bancários demonstram certa cautela em relação à tecnologia. Em uma pesquisa realizada pela J.D. Power, apenas 27% dos participantes afirmaram que confiariam na IA para informações e conselhos financeiros, enquanto menos da metade estaria disposta a aceitar recomendações de produtos feitas por IA.

Além disso, as instituições financeiras não estão necessariamente implementando IA para comunicações com clientes, que representam uma parte significativa do negócio da Interface. Apesar disso, há boas notícias: as cooperativas de crédito, um dos principais segmentos de clientes da Interface, têm adotado agressivamente a tecnologia de chatbots neste ano.

“Nossa plataforma possui múltiplos alavancadores para criar valor”, declarou Njay. “O número de aplicações únicas da IA é um dos principais fatores que contribuem para a capacidade da Interface de enfrentar possíveis desafios futuros.”

Perspectivas Futuras

Com os novos recursos financeiros obtidos na rodada de financiamento, a Interface planeja expandir sua equipe de 120 pessoas na América do Norte e na Índia e “acelerar iniciativas de entrada no mercado.

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