Implementação de Detecção de Fraude Aprimorada por IA pelo Swift

Bruxelas, 16 de outubro de 2024 – O Swift anunciou hoje que está implementando uma nova detecção de fraude aprimorada por inteligência artificial (IA) para ajudar a indústria global de pagamentos a fortalecer sua defesa à medida que os atores maliciosos se tornam cada vez mais sofisticados. Disponível a partir de janeiro de 2025, o serviço é o resultado de uma extensa colaboração com bancos de todo o mundo e de um piloto bem-sucedido realizado no início deste ano.

Contexto e Desenvolvimento do Serviço

A nova funcionalidade se baseia no Serviço de Controle de Pagamentos do Swift, utilizado por muitas instituições financeiras pequenas e médias. Ela utiliza dados pseudonimizados dos bilhões de transações que fluem na rede Swift a cada ano para identificar e sinalizar transações suspeitas, permitindo que ações sejam tomadas em tempo real.

Colaboração Global e Impacto da Fraude

A implementação desse serviço está inserida em uma colaboração mais ampla do Swift com sua comunidade global de mais de 11.500 bancos e instituições financeiras, testando como a IA pode resolver desafios que vão além de setores específicos. Estima-se que o custo total da fraude nos serviços financeiros atinja USD 485 bilhões apenas em 2023, evidenciando a necessidade crítica do uso da IA para fornecer aos institutos financeiros insights mais robustos e precisos sobre atividades potencialmente fraudulentas.

Declarações dos Líderes do Setor

Jerome Piens, Chief Product Officer do Swift, afirmou: “Os atores maliciosos estão utilizando táticas cada vez mais sofisticadas para cometer crimes financeiros, e a indústria financeira global precisa elevar suas defesas para garantir que seus clientes possam continuar transacionando globalmente com confiança. O Swift tem um longo histórico de apoio à nossa comunidade, mantendo-se à frente para garantir a segurança e a resiliência pela qual nossa rede é conhecida – e agora estamos fazendo isso novamente, aproveitando a tecnologia mais recente.”

Inovações em Detecção de Fraude

Desde fevereiro, o Swift tem trabalhado com instituições financeiras globais líderes para explorar como o aprendizado federado, combinado com tecnologias que promovem a privacidade, poderiam permitir que os participantes do mercado compartilhassem informações sem revelar seus dados proprietários. Até agora, o grupo desenvolveu uma série de casos de uso para detecção de fraudes que estão sendo testados em um ambiente de sandbox.

Visão Estratégica do Swift

A implementação deste serviço aprimorado é um marco estratégico na visão do Swift de tornar as transações internacionais de ponta a ponta instantâneas e sem atritos, enquanto mantém confiança, segurança e conformidade.

“A colaboração em todo o setor bancário é crucial para aprimorar a detecção de fraudes, e ao compartilhar dados e aproveitar a IA, nos capacitamos a manter-nos à frente. No BNP Paribas, estamos totalmente comprometidos em apoiar a iniciativa inovadora do Swift nesse sentido, pois isso marca um passo importante na proteção da integridade do nosso ecossistema financeiro.

Olivier Nautet, Head de Cibersegurança, BNP Paribas; Nicolas Trimbour, Head de Prevenção de Fraudes, Gestão de Caixa, BNP Paribas; e Su Yang, Head de Inteligência Artificial, Banking de Transações, BNP Paribas.

“O Standard Bank Group, o maior banco da África em ativos, participou da iniciativa do Swift para a capacidade de detecção de fraude por IA, a fim de aumentar a segurança das transações de seus clientes. A tecnologia identificará padrões suspeitos em tempo real, reduzindo o risco de fraudes e garantindo uma experiência bancária mais segura para os clientes. Ao aproveitar o poder da IA, o Standard Bank Group reafirma seu compromisso com a inovação e a proteção dos ativos financeiros de seus clientes – que são nosso principal ativo.”

John McHugh, Head de Controle de Operações – CIB no Standard Bank.

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Fonte:https://www.darkreading.com/cyber-risk/swift-to-launch-ai-powered-fraud-defence-to-enhance-cross-border-payments